Подскажите, являюсь агрегатором платежных систем (ИП), т.е. по сути посредником

Подскажите, являюсь агрегатором платежных систем (ИП), т.е. по сути посредником между платежной системой (webmoney, yandex dengi, сотовые операторы связи) и партнером, желающим получать оплату, работаю за процент платежа. Вопрос в следующем, планирую подключать интернет эквайринг банковских платежей, т.е. прием платежей с пластиковых карт, нужно ли для этого вида деятельности получать лицензию НКО (в соотвествии с ФЗ 161)? Если да, то подскажите где можно почитать о порядке получения статуса НКО в доступной форме, спасибо.

Бахтин Алексей Васильевич 14 марта 2013, 15:26

Ответ эксперта

21 марта 2013

Федеральный закон №161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе» (далее – Закон) регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе порядок осуществления денежных средств. Этим законом, в числе прочего, определен термин «оператор денежных средств» (см. статью 3 Закона). Под ним понимается организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации имеет право осуществлять перевод денежных средств. Закон предусматривает, что оператор денежных средств  в обязательном порядке должен обладать статусом кредитной организации (то есть обладать специальной лицензией) (см. пункт 1 статьи 11 Закона). Основными документами, которые регламентируют порядок получения таких лицензий, является Федеральный закон №395-1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности» (см. Главу 2 данного закона) и Инструкция Центрального банка РФ от 02.04.2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Скорее всего, в Вашей ситуации потребуется получение лицензии. Однако окончательный вывод о необходимости оформления лицензии может быть сделан только после детального анализа характера планируемых операций. Опыт нашей работы с участниками рынка платежным систем показывает, что при анализе договорной схемы работы таких компаний выявляется множество нюансов, которые могут оказать существенное влияние на квалификацию тех или иных отношений.

Читайте также  Я совершила 2 денежных перевода на общую сумму 10500 р. со своей банковской карты,